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多措并舉提升基民獲得感

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登上中國資本市場舞臺20多年來,公募基金產品累計盈利超過5萬億元,但“基金賺錢,基民不賺錢”這一行業難題依然存在,仍有部分投資者在追漲殺跌、頻繁申贖中損耗了收益。

基金產品的凈值和收益并不只是冰冷的數字,它關系到千千萬萬的投資者的切身感受,如何真正提高基民獲得感已成為各方共同努力的方向。

一直以來,監管層將投資者利益置于首位,通過多種舉措規范引導公募基金產品的銷售,強調機構在基金宣傳中應當堅持長期投資、專業合規的導向,同時需要更加審慎、準確地介紹基金經理的經驗和能力。

值得一提的是,2019年,《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》發布,這對公募基金行業來說意義重大,標志著買方投顧時代的來臨。經過一年多的時間,從多家試點機構實踐情況來看,基金投顧對提升持有人盈利體驗有較大的幫助。

此外,“基金賺錢,基民不賺錢”既和基金行業的銷售方式有關,也與基民對投資的認知和操作行為有關。投資者教育也成為各家基金公司的發力重點,從形式上來看越來越多樣化,以更接地氣的方式幫助投資者形成正確的理財觀。

長風必盛于大海。改革提升了資本市場發展的活力和韌性,隨著居民資金不斷進入市場,權益資產的配置價值將進一步顯現,這對于公募行業而言是難得的發展機遇。基金公司需要進一步提升核心競爭力,緊扣投資者多樣化的財富管理需求,主動承擔起回報投資者的責任。同時,做好客戶陪伴,建立知識分享體系,利用金融科技,拓展投資者教育新領域,提供投資顧問服務,與投資者做更深入互動,為其帶來更好的投資體驗和價值回報。

責任編輯:徐丹寧
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